美國平衡基金-富蘭克林穩月收

理專工作蠻辛苦，自從2月24號普丁發射飛彈後，基金跌到懷疑人生，電話拿起來都不知道要報告什麼。歷經戰爭、封城、疫情、急速升息後，如果你的理專還沒離職的話，感恩應該是上帝保佑～～

我比較熟的客戶，資產配置裡，我都會搭一筆能源的定時定額，在今年所有資產都跌到亂七八糟，只有能源無懼的狂漲三成，我個人看法，縱使景氣趨緩疑慮，西德州石油在90左右震盪，但在極端氣候極冷極熱，冬天用油旺季，疫後航空復甦，地緣政治因素，未來油價有機會回到100元以上，但因為波動大，能源建議用定時定額介入。

另應客戶要求，希望我幫他找幾擋美國平衡基金，逢低投資，趁假日做了點功課。

綜觀下來，景氣總是衰退-復甦-繁榮，週而復始不斷循環者。縱使掌握所有經濟數據，也無法判斷低點與高點，投資需要耐心，用定時定額參與景氣循環，是一個懶人又聰明的方法。

 

美國股債平衡基金比較：

目前績效最好前兩名，一為富蘭克林穩定月收益，二為安聯收益成長。富蘭克林產業分散；安聯只佈局科技與醫療股。比較一年與三年報酬率，不同時空背景下，兩擋基金各有千秋，不分伯仲，過去一年來，全台灣理專都推薦安聯收益成長，今天特別分享理專不常賣的富蘭克林穩月收。

富蘭克林穩月收基金介紹

2022/8持股配置（月配8%/累積）

52%股權：

1. 20%價值股：金融、能源、工業
2. 18%成長股：科技、醫療、耐久財
3. 14%公共事業：通訊、公用事業、民生消費

48%債券：

1. 32%短存續期間非投資等級債
2. 9%投資級債
3. 7%美國公債

富蘭克林穩月收，股債各半，股權又分散價值股、成長股與共用事業，風險相對比較分散。當瞬息萬變，股債資產快速輪動，在眾多不確定因素提高下，穩健投資人可以透過美國平衡基金分批佈局或定時定額方式累積資產。

巴菲特曾說：「

過去70年歷史告訴我們，無論在何種環境下，都要相信美國經濟的增長動能。」利用景氣循環長期投資，並抱持住耐心，是成功投資的重要關鍵。
 

最重要結尾語，投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。